Le guide complet de la diligence raisonnable en matière de citoyenneté par l’investissement

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Qu’est-ce que la diligence raisonnable ? Quel est le lien avec le monde de la migration d’investissement, et plus particulièrement avec la citoyenneté par l’investissement ? Pour en savoir plus, consultez notre guide complet sur la diligence raisonnable en matière de citoyenneté par l’investissement.

Définition de la diligence raisonnable

La DD joue un rôle clé dans l’industrie de RIF Trust. La résidence et la citoyenneté par l’investissement ne sont plus entourées de mystère. Il s’agit d’un secteur d’activité qui représente plusieurs milliards de dollars et qui est très répandu.

Les programmes de citoyenneté par l’investissement sont transparents. Les unités qui en sont à l’origine sont heureuses de montrer que leurs offres sont irréprochables. Il s’agit d’une industrie propre qui respecte les lois internationales.

Pour que la sphère de migration des investissements soit irréprochable, les unités Latitude et Citoyenneté par l’investissement font preuve d’une diligence raisonnable. Il ne s’agit pas d’un simple exercice de cochage de cases. En tant que client, vous serez soumis à un examen minutieux. Cela signifie que vous serez soumis à différents types de vérifications des antécédents.

Exigences de diligence raisonnable en matière de citoyenneté par l’investissement

D’une manière générale, vous devez remplir des conditions similaires pour tous les programmes de citoyenneté par l’investissement. C’est particulièrement vrai pour les cinq programmes de citoyenneté par l’investissement dans les Caraïbes. En tant que client, vous devrez montrer que vous l’êtes :

1. Une situation financière saine ; votre richesse ne provient pas de moyens malhonnêtes
2. Pas de risque de sécurité ou de réputation
3. Ne pas faire l’objet de sanctions, d’enquêtes ou de jugements ou procédures similaires

L’accent mis sur la DD vous obligera à produire des documents complets. Il s’agit notamment, mais pas exclusivement, des éléments suivants :

• Lettres de la banque
• Relevés bancaires
• Pièce(s) d’identité/passeport(s)
• Certificats de police de votre pays d’origine et de votre pays de résidence
• Documents personnels, y compris les actes de naissance et de mariage.

Antigua et Barbuda CBI Due Diligence

On devient citoyen d’Antigua-et-Barbuda par l’investissement et par le mérite. Afin de protéger le programme en finançant des vérifications d’antécédents, vous devez payer
Citoyenneté d’Antigua-et-Barbuda par l’investissement
des frais de diligence raisonnable d’un montant total de

• 7 500 $ pour vous et 7 500 $ pour votre conjoint.
• 2 000 $ pour les personnes à charge âgées de 12 à 17 ans
• 4 000 $ pour les personnes à charge âgées de plus de 18 ans

À l’instar des autres programmes de citoyenneté par l’investissement des Caraïbes, l’unité de citoyenneté par l’investissement d’Antigua-et-Barbuda organise un entretien obligatoire pour les demandeurs et les personnes à leur charge âgées d’au moins 16 ans. Le coût est de 1 500 dollars.

Si vous êtes ressortissant de l’Afghanistan, de l’Iran, de la Corée du Nord, de la Somalie, du Soudan ou du Yémen, vous devez avoir quitté ces pays avant l’âge de la majorité et/ou avoir résidé de manière permanente dans un autre pays pendant au moins 10 ans. En outre, vous ne pouvez entretenir aucun lien économique avec l’un des cinq pays figurant sur la liste des pays soumis à des restrictions.

Les documents requis sont les suivants

1. Certificat médical comprenant les résultats originaux d’un test de dépistage du VIH datant des trois derniers mois pour vous et toutes les personnes à votre charge.
2. Copie certifiée conforme en couleur de votre passeport actuel
3. Copie certifiée conforme en couleur de votre carte d’identité nationale
4. Original ou copie certifiée conforme de l’acte de naissance
5. Original du certificat de police de votre pays d’origine et des pays où vous avez vécu plus de 6 mois au cours des 10 dernières années.

Dominique CBI Due Diligence

La Dominique prévoit également un entretien en ligne obligatoire pour vous et les personnes à votre charge âgées de plus de 16 ans. Le prix est de 1 000 dollars par entretien.

En plus des frais d’entretien obligatoires, vous devez payer les frais suivants
Citoyenneté de la Dominique par l’investissement
frais de diligence raisonnable :

• 7 500 $ pour vous
• 4 000 $ pour votre conjoint
• 4 000 $ pour les personnes à charge âgées de 16 ans et plus

Si la nationalité d’un pays vous a été refusée ou si vous vous êtes vu refuser un visa pour l’UE, le Royaume-Uni, les États-Unis ou le Canada, ou tout autre pays avec lequel la Dominique a conclu un accord d’exemption de visa, vous n’êtes pas éligible en tant que demandeur.

Les candidats du Belarus, du nord de l’Irak, de la Russie et du Yémen sont interdits de séjour. Si vous venez de Corée du Nord ou du Soudan, vous ne pouvez pas y avoir vécu pendant 10 ans, ni y avoir fait des affaires, ni y avoir conservé des actifs.

Si vous êtes un candidat iranien, vous êtes soumis à des mesures de diligence raisonnable renforcées. Cela s’accompagne d’un prix supplémentaire. Vous êtes considéré comme iranien si vous êtes citoyen de la République islamique d’Iran ou si vous êtes domicilié dans ce pays.

Les demandeurs iraniens doivent s’acquitter des frais supplémentaires suivants au titre de la diligence raisonnable renforcée :

• 25 000 $ pour vous
• 15 000 $ pour le conjoint
• 15 000 $ pour les enfants à charge âgés d’au moins 16 ans
• 10 000 $ pour les enfants à charge âgés de 12 à 15 ans

Les documents requis sont les suivants

• Questionnaire médical et certificat fourni par un médecin agréé
• Copies couleur des passeports concernés
• Acte de naissance
• Certificat de mariage
• Extrait du casier judiciaire du pays de naissance, du pays de citoyenneté, du pays de résidence et de tout pays où vous et les personnes à votre charge âgées de 16 ans et plus avez vécu pendant plus de 6 mois au cours des 10 dernières années, pour chaque demandeur âgé de 16 ans et plus.
• Copie couleur du permis de conduire
• Copies couleur de toutes les pièces d’identité
• Copies couleur des documents relatifs à la source des fonds
• Preuve de l’adresse de résidence
• Résultats du test de dépistage du VIH pour vous et les personnes à votre charge âgées de plus de 12 ans
• Un an de relevés bancaires.

Grenade CBI Due Diligence

Documents requis pour
Citoyenneté de la Grenade par l’investissement
comprennent :

• Certificats médicaux pour vous et toutes les personnes à votre charge, établis à la suite d’un examen effectué par un médecin agréé et signés par un médecin ou un assistant médical agréé.
• Un certificat de police

La Grenade ne traite pas les demandes des ressortissants du Belarus, de l’Iran, de la Corée du Nord et de la Russie. Il y a un entretien obligatoire qui coûte 1 000 dollars pour vous et toute personne à charge âgée de plus de 17 ans. Les frais de diligence raisonnable standard s’élèvent à 5 000 $ pour vous, 5 000 $ pour votre conjoint et 5 000 $ pour toutes les personnes à charge âgées de plus de 17 ans.

Le comité de citoyenneté par l’investissement de la Grenade recommandera les demandes sur la base d’une vérification des antécédents. Toutefois, la décision finale d’approuver ou de rejeter une demande est prise par le ministre compétent.

Malte CBI Due Diligence

L’Agence communautaire de Malte, l’organisme gouvernemental maltais chargé de
Naturalisation des investisseurs exceptionnels maltais
(MEIN), va encore plus loin avec une diligence raisonnable à quatre niveaux. Elle se présente comme suit :

1. Contrôle préalable standard de la connaissance du client (KYC) par le biais de bases de données telles que World-Check
2. L’habilitation des autorités policières comprend des vérifications auprès d’Interpol, d’Europol et d’autres organismes.
3. Évaluation bancaire et d’audit pour s’assurer que vous n’êtes pas engagé dans des activités telles que le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, et que vous pouvez vous porter garant de votre source d’investissement.
4. Deux rapports de diligence raisonnable externalisés provenant d’entreprises internationales afin de couvrir le plus de terrain possible et de ne négliger aucune piste.

Les frais de diligence raisonnable de MEIN sont les suivants :

• 15 000 euros pour vous
• 10 000 € pour votre conjoint
• 10 000 € pour les personnes à charge âgées de plus de 13 ans

Le devoir de diligence maltais consiste à examiner de manière approfondie votre source de fonds et de richesse. Malte se distingue ainsi des autres pays proposant la citoyenneté par l’investissement en ce qui concerne les informations à fournir.

St Kitts et Nevis CBI Due Diligence

Si la citoyenneté d’un pays vous a été refusée ou si un visa vous a été refusé dans un pays ayant conclu un accord d’exemption de visa avec Saint-Kitts-et-Nevis, vous ne pouvez pas demander le CBI dans ce pays des Caraïbes. C’est également le cas si vous êtes ressortissant de l’un des pays suivants :

1. Afghanistan
2. Bélarus
3. L’Iran
4. L’Irak
5. Corée du Nord
6. Russie

En juillet 2023,
Citoyenneté de Saint-Kitts-et-Nevis par l’investissement
a réitéré son engagement à faire preuve de diligence. Un avis du gouvernement indiquait que : « Les investisseurs qui demandent la citoyenneté par l’investissement sont désormais tenus de passer un entretien obligatoire, soit virtuellement, soit en personne, dans un lieu spécifié par l’unité de citoyenneté par l’investissement et approuvé par le conseil d’administration.

« Les entretiens seront menés par une société professionnelle indépendante mandatée par l’unité Citoyenneté par l’investissement, qui procédera également à des vérifications préalables des antécédents, ou par l’unité elle-même.

« Tous les contrôles préalables des antécédents seront commandés par l’unité Citoyenneté par l’investissement et seront effectués par des sociétés professionnelles indépendantes du Royaume-Uni, des États-Unis et d’Europe, conformément aux exigences fixées par le Conseil des gouverneurs ».

St Lucie CBI Due Diligence

Le programme de citoyenneté par l’investissement de Sainte-Lucie
Programme de citoyenneté par l’investissement de Sainte-Lucie
est membre de l’organisme de réglementation
Conseil de l’investissement et de la migration
(IMC). Elle accorde une attention minutieuse à la diligence raisonnable. Elle s’applique à vous et aux personnes à votre charge âgées de 16 ans et plus.

Sainte-Lucie fait appel à des partenaires de renseignement proches et lointains pour préserver l’intégrité de son passeport. Il reste ainsi un outil utile pour voyager sans visa. Ce document de voyage vous permet de continuer à améliorer votre mobilité mondiale.

À l’instar de ses concurrents de l’IBC des Caraïbes orientales, Sainte-Lucie n’accepte plus d’investissements de la part de ressortissants biélorusses ou russes.

Les frais de diligence raisonnable standard s’élèvent à 7 500 $ pour vous et à 5 000 $ par personne à charge admissible. En septembre 2023, l’entretien avec le candidat et la vérification de l’identité ont été mis en place. Vous devez maintenant payer un supplément de 500 $ pour vous seul.

Türkiye CBI Due Diligence

La principale voie d’accès à la
Citoyenneté turque par l’investissement
est l’option immobilière. L’article 35 de la loi n° 2644 sur le cadastre établit les dispositions. Les deux tiers du temps de traitement de la demande sont consacrés à la vérification de votre situation et de celle de votre famille.

La Turquie, à l’instar de ses concurrents qui proposent la citoyenneté par l’investissement, ne laisse pas entrer n’importe qui. Elle veut éliminer les pommes pourries. Elle n’admet donc que les personnes de bonne moralité.

Vous devrez fournir un extrait de casier judiciaire pour prouver que vous n’avez pas de casier judiciaire. De plus, vous devez fournir des preuves de richesse pour financer votre investissement.

Vanuatu CBI Due Diligence

En janvier 2022, le gouvernement de Vanuatu a répondu aux préoccupations concernant le faible taux de rejet des investisseurs. Elle fait désormais appel aux services de l’agence renommée British FACT UK pour mener des enquêtes de diligence raisonnable auprès de tiers. Cela permet de s’assurer que le
Citoyenneté par l’investissement au Vanuatu
Le programme de citoyenneté par l’investissement de Vanuatu répond aux normes mondiales et locales de diligence raisonnable.

Votre demande sera soumise à une taxe de 5 000 dollars de la part de la cellule de renseignement financier. Dans le cadre de la procédure de candidature, vous devez fournir un certificat de police de votre pays d’origine. En outre, les officiers de la citoyenneté prendront l’empreinte de votre pouce et de celui de toutes les personnes à charge âgées de plus de 12 ans.

Comment négocier le contrôle préalable de la citoyenneté par l’investissement ?

Les formulaires de demande de l’IBC contiennent de nombreux petits caractères à surveiller. Pour vous assurer de ne pas être pris au dépourvu par la diligence raisonnable, consultez un leader de la migration mondiale tel que RIF Trust. Alors, ne tardez pas et
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aujourd’hui.